Người phụ nữ ở Florida cầm đầu vụ lừa đảo Ponzi gần 200 triệu USD bị tuyên án 20 năm tù

Người phụ nữ ở Florida cầm đầu vụ lừa đảo Ponzi gần 200 triệu USD bị tuyên án 20 năm tù

Một người phụ nữ ở Florida đã nhận tội trong một vụ lừa đảo Ponzi với tổng giá trị gần 200 triệu USD vừa bị tuyên án 20 năm tù vào ngày thứ Ba.

Johanna Garcia, 41 tuổi, sống tại hạt Broward, bị tuyên án mức tối đa đối với tội danh âm mưu lừa đảo qua thư và lừa đảo qua điện tín. Theo các tài liệu tại tòa án Liên bang Khu vực Nam Florida, 28 cáo buộc khác trong bản cáo trạng của bà đã bị bác bỏ.

Thẩm phán Jose Martinez cũng kết án Garcia ba năm quản chế sau khi mãn hạn tù, một khoản phí đặc biệt 100 USD, cùng với khoản tiền bồi thường sẽ được xác định vào ngày 3 tháng 3 năm 2025.

Garcia kiểm soát công ty MJ Capital Funding, nơi kêu gọi đầu tư để tài trợ cho các khoản vay ngắn hạn với lãi suất cao, được gọi là merchant cash advances (MCAs). Tuy nhiên, các công tố viên liên bang cho biết công ty này đã lừa dối các nhà đầu tư về bản chất khoản đầu tư cũng như cách sử dụng số tiền.

Garcia và đồng phạm đã đưa ra những tuyên bố sai sự thật về việc số tiền sẽ được sử dụng để tài trợ MCAs và các nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận hàng năm lên đến 120%. Tuy nhiên, công ty này thực tế chỉ thực hiện rất ít khoản vay và không tạo ra lợi nhuận đủ để trả cho các nhà đầu tư.

Theo các công tố viên, Garcia đã điều hành một mô hình lừa đảo Ponzi quy mô lớn, dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, đồng thời chiếm dụng hàng triệu USD cho mục đích cá nhân.

Vụ lừa đảo kéo dài từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 8 năm 2021, thu về ít nhất 190,7 triệu USD, trong đó các nhà đầu tư mất gần 90 triệu USD.

Năm 2021, các nhà đầu tư tại MJ Capital đã kiện Ngân hàng Wells Fargo, cáo buộc ngân hàng này tiếp tay cho vụ lừa đảo bằng cách không tuân thủ các quy định chống rửa tiền. Vào tháng 3 năm 2023, Wells Fargo đã đồng ý dàn xếp vụ kiện với khoản bồi thường 26,6 triệu USD.

Đồng phạm của Garcia, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, đã bị buộc tội vào tháng 8 năm 2022 và nhận tội vào tháng 4 năm 2023 với cùng tội danh. Ông này bị tuyên án chín năm hai tháng tù vào tháng 9 năm 2023.

Sau khi FBI và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đóng cửa MJ Capital, Garcia cùng đồng phạm đã bắt đầu một mô hình lừa đảo mới vào mùa thu năm 2021. Mô hình này tiếp tục hoạt động ngay cả sau khi Garcia bị bắt vào tháng 8 năm 2023.